Regulatorio Financiero

Nuestro equipo de Regulatorio Financiero cuenta con una amplia experiencia asesorando sobre aspectos regulatorios de las entidades financieras supervisadas por el BdE, la CNMV y la DGSFP.

Buen ejemplo de ello son las entidades de crédito, sociedades cotizadas, entidades aseguradoras, empresas de servicios de inversión, entidades gestoras de instituciones de inversión colectiva y de capital riesgo y el resto de entidades reguladas.

Nuestro asesoramiento incluye la preparación de consultas y contestaciones a requerimientos de información por parte de los supervisores, así como la asistencia en procesos de inspección y en expedientes sancionadores iniciados por aquellos.

Llevamos a cabo un seguimiento pormenorizado de toda la normativa en fase de elaboración a nivel nacional y europeo, así como de los criterios emitidos por los supervisores europeos (Banco Central Europeo, EBA, ESMA, EIOPA). Con ello nuestros clientes conocen anticipadamente el impacto que la futura normativa tendrá en su actividad.

Impartimos cursos de formación o charlas informativas sobre novedades normativas que van a suponer obligaciones adicionales de cumplimiento para las entidades

Tenemos alianzas estrechas con despachos europeos e internacionales que nos permiten prestar asesoramiento sobre la regulación financiera y su impacto en los en numerosos países.

Áreas de Actuación

1. Creación de entidades sujetas a supervisión de CNMV, BdE y DGSFP. Entidades domiciliadas en España, sucursales y entidades en libre prestación de servicios.

2. Normas de conducta a las que están sometidas las entidades para garantizar la protección del inversor, el asegurado o el depositante de una entidad de crédito

  • Obligaciones de diligencia, transparencia
  • Conflictos de interés
  • Diseño y comercialización de productos financieros
  • Deberes de información a los clientes (advertencias)
  • Evaluación de la idoneidad y conveniencia de los clientes
  • Remuneración al personal
  • Asesoramiento independiente, incentivos
  • Gestión y ejecución de órdenes de clientes
  • Formación al personal

3. Normas de solvencia de las entidades

  • Estructura y necesidades de capital regulatorio
  • Impacto de las operaciones societarias en el capital regulatorio
  • Asistencia en la elaboración de Planes de recuperación y resolución de entidades de crédito y ESIs, y en procesos de recuperación y resolución

4. Mercado

  • Abuso de mercado: difusión de información privilegiada, difusión de otra información relevante, comunicación de operaciones sospechosas
  • Asesoramiento en la elaboración de Información financiera, no financiera y corporativa a remitir a los supervisores
  • Opiniones sobre criterios contables que tienen que aplicar las entidades

5. Operaciones societarias

  • Asesoramiento regulatorio en ampliaciones de capital, modificaciones estructurales, ofertas públicas de adquisición de acciones, salidas a bolsa y a BME Growth, emisiones de deuda o fondos de titulización

6. Sostenibilidad y Gobierno Corporativo

  • Asesoramiento a las entidades financieras sobre cómo informar en la documentación precontractual que entreguen a los inversores, en los informes anuales y en las páginas web, de la integración de riesgos de sostenibilidad en su actividad (Reglamento (UE) de divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros)
  • Asesoramiento sobre el cumplimiento de la normativa de gobierno corporativo, en particular sobre el Código de buen gobierno de las sociedades cotizadas. Integración de políticas de sostenibilidad en los Consejos de Administración y elaboración de información no financiera. Asesoramiento a las Comisiones de Auditoría.

7. Fintech

Aplicación de las nuevas tecnologías en la industria financiera, en particular asistencia y presentación de proyectos de sandbox previstos en la Ley 7/2020 de Transformación Digital.

8. Asistencia en expedientes con los reguladores y supervisores y remisión de información

  • Peticiones de información, consultas, inspecciones, procedimientos sancionadores
  • Comunicación de participaciones significativas
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Key Contacts

Ana María Martínez-Pina

Of counsel

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